3.0下架很多小伙伴上来就是计划书
其实很多人根本就不知道什么是3.5、3.0
那都是行业黑话，客户凭什么要配置
专业的理财经理都有自己的营销逻辑
资产检视，各类资产配置的比例，是否平衡合理？
资产配置理念植入，用到金字塔原理、帆船理论、足球队理论等，帮客户建立资产配置的概念；
利率趋势，要不要配置储蓄险产品锁定利率，对冲风险，对抗利率下行？
痛点挖掘，做好子教婚嫁现金流规划，理财就是理人生
异议问题前置，扫清障碍
借助营销垫板，可以吸引客户的注意力，让客户能坐下来听你讲完逻辑。而不是上来就是计划书，冷冰冰的数字只会让人望而却步～
好看的皮囊千篇一律，有趣的灵魂万里挑一
谁不喜欢好看有趣的东西呢
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