💰Cash交易 · 你以为“拿纸钞”就没人发现？
1️⃣ 企业收💰不入账——IRD侦查“神兵”
1. 匿名线索雷达：平均每年近 7 000 条举报，2024 年已有 300 家企业被突然“敲门”问话，焦点正是把💰直接装口袋却不报GST/所得
2. 数据拼图术：IRD已接入支付平台流水，若平台显示“日售300杯咖啡”，报表却写“50”，立刻预警；再比对POS、银行、EFTPOS及GST注册门槛，一戳就穿
3. 电子销项抹除器（ESS）猎杀：50 起ESS案件进行中，被抓住不仅补税，还要交150%短缺罚金＋刑事指控
4. 真实案例：奥克兰一间“☕Sunny Café”遭到“卧底顾客”与POS数据双重锁定，少报销售 $250 k，被追税加罚 $110 k，行业震动！
2️⃣ “信封工资”风险爆表📉
1. 违法点：不给员工业绩入账＝逃PAYE、KiwiSaver、ACC，一旦追溯要连本带利补缴
2. 新⚖️规则：2025 年 5 月《雇主盗薪条款》生效，故意少付或“只给纸钞” = 可判监 1 年＋罚 $30 k 以上
3. 实战故事：霍克斯湾某建筑队长用“晚餐袋”发薪，员工向MBIE吐槽→IRD连同劳工监察登门；老板被追PAYE $78 k、KiwiSaver $12 k，外加罚款 $30 k
3️⃣ 个人把💰伪装成「其他收入」逃税？🎲
⚡️ 常见“借口”全盘点
- 🎰 赌博赢钱：「运气好」≠ 不交税
- 🤝 亲友赞助 / 现金礼金：「红包」「借款」就能免税？✘
- 📈 私下炒币 / 炒股提现：提了现金就当“本金”
- 🏠 二手闲置 / 私房出租：收现金不开发票
- 🌏 海外汇款回流：口头说“家人生活费”
> ✔️ 只有 **偶发 & 非商业性** 才可能免税；持续性、金额大或商业本质＝应税！
🔍 IRD 如何戳破伎俩？（逆向“生活费算法” + 数据交叉）
A. 生活费对比 —— 调银行 / 信用卡 / 房租 / 超市等 12 个月流水
B. 现金存款分析 —— 频繁小额存入 ⚠️ 自动预警
C. 第三方数据 —— 博彩网站、加密货币平台、Airbnb/TradeMe 对账
D. 资产扫描 —— 房产、车辆、奢侈品登记 vs 申报收入
E. 社媒画像 —— 晒豪车度假？💡 先问钱从哪来
关注+收藏！下期见
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